Pénzmosás elleni szabályzat és igazolás

A 7signs Casino mint MGA licenccel rendelkező szolgáltató a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni nemzetközi előírásoknak megfelelő működést garantál. Ezen az oldalon részletesen bemutatjuk, mikor, milyen dokumentumokat kérünk, és hogyan védjük az adatait.

AML szabályzatunk alapjai

A platformunkat üzemeltető Rabidi N.V. a Máltai Szerencsejáték Hatóság (MGA) B2C/394/2017 számú engedélye alatt működik, ezért a pénzmosás elleni (AML) előírások betartása számunkra nem választható opcionális elem, hanem működésünk jogi alapja. Megfelelési csapatunk, élén az MLRO-val (Money Laundering Reporting Officer), felelős a kockázatértékelésért, a gyanús tranzakciók jelentéséért és a szabályzat éves felülvizsgálatáért.

Minden új ügyfelet kockázati besorolásban részesítünk regisztrációkor, figyelembe véve a lakóhely országát, a fizetési szokásokat és a tranzakciós mintázatokat. Magasabb kockázati kategóriába tartozó fiókoknál fokozott ügyfélelvizsgálást (EDD) alkalmazunk, amely kiterjedtebb dokumentációt és gyakoribb felülvizsgálatot jelent. A gyanús tevékenységeket a hatóságok felé a hatályos jogszabályi keretek között jelentjük, erről az érintett ügyfelet előzetesen nem tájékoztatjuk.

• Kockázatalapú megközelítés minden fiókra
• EDD eljárás magas kockázatú esetekben
• Gyanús tranzakciók jelentése az MGA felé
• Szabályzat éves felülvizsgálata és frissítése

Mikor és mit igazolunk

Igazolási időpontok

Az ügyfélelvizsgálás (KYC) három időpontban történik: a regisztrációkor alapadatokat ellenőrzünk (név, születési dátum, lakcím, e-mail), az első kifizetés kérését megelőzően teljes személyazonosítást végzünk, és 2 000 000 HUF értékű kumulatív tranzakciók felett kiterjesztett ellenőrzést alkalmazunk. Kifizetést kizárólag ellenőrzött fiókra indítunk el, ez a szabály alól nincs kivétel.

• Regisztrációkor: alapadatok és életkor (18+) ellenőrzése
• Első kifizetés előtt: személyazonosító igazolvány vagy útlevél
• Lakcímet igazoló dokumentum: három hónapnál frissebb közüzemi számla vagy bankszámlakivonat
• Fizetési mód tulajdonjoga: a kártya elülső oldalának vagy az e-tárca fiók képernyőképének feltöltése

Igazolási folyamat lépésről lépésre

Dokumentumok feltöltése

Az igazolást a fiókjában található Hitelesítés menüben kezdeményezheti, ahol a rendszer pontosan megnevezi, mely dokumentumra van szükség. A feltöltött dokumentumokat kizárólag titkosított csatornán, TLS protokollal védett kapcsolaton keresztül továbbítjuk, és hozzáférésük csak az igazolási csapat korlátozott körét engedélyezett.

Az ellenőrzés szokásos ideje 24 órán belül van, bonyolultabb esetekben (például külföldi dokumentum vagy harmadik fél általi befizetés) legfeljebb 72 óra. Az ellenőrzés eredményéről e-mailben és fiókon belüli értesítéssel egyaránt tájékoztatjuk.

• 1. Nyissa meg a Hitelesítés menüt a fiókjában
• 2. Fotózza le a dokumentumot mindkét oldaláról, élethű, torzításmentes képpel
• 3. Töltse fel a képet, majd várja az automatikus visszaigazolást
• 4. Igazolási csapatunk 24 órán belül felülvizsgálja a beküldést
• 5. Sikeres ellenőrzés esetén azonnal visszaigazolást kap, elutasítás esetén pontos indoklást és újrapróbálkozási lehetőséget

A pénzforrás igazolásának esetei

Bizonyos esetekben arra kérjük, mutassa be, hogy a fiókjára kerülő összegek eredetét. Ez akkor merül fel, ha a befizetések nagysága vagy gyakorisága eltér a korábban jelzett profiljától, ha egyetlen havi összeg meghaladja a 3 000 000 HUF-ot, vagy ha a kockázati besorolása megváltozik. A kérelem nem jelent gyanúsítást, hanem az AML szabályzatunk által előírt szűrővizsgálat része.

Elfogadott igazolások: munkáltatói igazolás vagy munkaszerződés, bankszámlakivonat az utolsó három hónapról, adóbevallás, vállalkozás esetén cégkivonat és éves beszámoló, öröklés vagy ingatlaneladás esetén a megfelelő közjegyzői vagy banki dokumentum.

Tranzakciók figyelése és korlátok

Minden befizetést és kifizetést automatizált rendszerünk figyeli, amely a szokatlan mintázatokat (hirtelen összeugrás, több kis befizetés gyors egymásutánban, harmadik fél nevében érkező átutalás) megjelöli kézi felülvizsgálatra. A kifizetést alapértelmezetten arra a fizetési módra indítjuk, amerről a befizetés érkezett; ez az azonos-módszer szabály a visszaélés megelőzésének alapköve.

A napi kifizetési keret 2 000 000 HUF, a heti 4 000 000 HUF, a minimális befizetés és kifizetés egyaránt 4000 HUF. A kifizetéseket 24 órán belül elbíráljuk, a mi részünkről költség nem terheli. Kriptovalutás (BTC, ETH, LTC, USDT) tranzakcióknál a blokklánc-elemzési eszközeink a tárcák kockázati besorolását is ellenőrzik.

Mi történik elmaradt igazolás esetén

Ha a kért dokumentumokat nem tölti fel, a kifizetési kérelmét felfüggesztjük, az érintett összeget a fiókjában zároljuk a tisztázásig. Téves vagy hamis dokumentum esetén a számlát befagyasztjuk, az egyenleget visszatartjuk, és az ügyet az MLRO elé terjesztjük; kétséges esetben a hatóságnak is jelentést teszünk. A fiók végleges zárása minden esetben írásbeli indoklással történik.

A befizetés és a játék legtöbb esetben nem függ a teljes igazolástól, a regisztrációkor megadott adatok időbeli ellenőrzésével azonban már a befizetés előtt élünk. Az igazolási kötelezettség teljesítéséig visszatartott összegek a hiányzó dokumentumok pótlása után 24 órán belül felszabadulnak.

Dokumentumok tárolásának ideje

Az igazolási dokumentumokat az utolsó tranzakciótól számított öt évig őrizzük meg az MGA előírásainak megfelelően, mert az engedélyes működésünk e nyilvántartásokra épül. Az adatokat EU-s szerverein, titkosított formában tároljuk, és a megőrzési idő lejárta után biztonságosan megsemmisítjük. Az adatvédelmi jogaira vonatkozó részletes tájékoztatást az adatvédelmi nyilatkozatunk tartalmazza.

Gyakori kérdések

Meddig tart az igazolás a 7signs Casinonál?

A dokumentumok ellenőrzése szokásos esetben 24 órán belül megtörténik, bonyolultabb esetekben legfeljebb 72 óra. Az eredményről e-mailben is értesítjük.

Kifizethetek teljes igazolás nélkül?

Nem. Az első kifizetés előtt a személyazonosító dokumentum, a lakcímbizonyíték és a fizetési mód tulajdonjogának igazolása kötelező, ez alól a licencfeltételeink miatt nincs kivétel.

Miért kérnek bankszámlakivonatot tőlem?

Ha a befizetések nagysága eltér a profiljától, vagy a kockázati besorolása megváltozik, a pénzforrás igazolása az AML szabályzatunk részeként válhat szükségessé.

Kaphatom a kifizetést másik módszerre?

Alapértelmezés szerint ugyanarra a fizetési módra fizetünk ki, amerről a befizetés érkezett, ez az úgynevezett azonos-módszer szabály.

Mennyi ideig tárolják a dokumentumaimat?

Az utolsó tranzakciótól számított öt évig, titkosított formában, az MGA előírásai szerint; ezt követően biztonságosan megsemmisítjük.